Прачечная закрывается: россияне все больше рискуют своими сбережениями за рубежом

Латвийские банки, последние два десятилетия исправно служившие плацдармом для транзита денежных средств из стран бывшего Советского Союза в страны ЕС, разлюбили клиентов из РФ.

Несколько бизнесменов рассказали авторам статьи Дмитрию Яковенко и Антону Вержбицкому о том, что столкнулись с массовыми отказами в открытии и обслуживании счетов в банках Латвии.

Банки отказываются от работы с некоторыми клиентами, вводят требования к поддержанию минимального остатка на счетах для компаний из ряда офшорных юрисдикций, появляются ограничения на работу с долларами для офшоров. Источник издания, знакомый с происходящим в Латвии, говорит, что есть две причины трудностей: во-первых, идет борьба с российскими деньгами любого происхождения, а во-вторых, видны попытки выжать деньги нерезидентов — в том числе офшорные — из банков ЕС.

Кроме того, источники Forbes говорят, что после введения практики автоматического обмена налоговой информацией большинство латвийских банков поставили своих клиентов перед выбором: либо предоставить доказательство уплаты налогов в стране, где клиент является налоговым резидентом и заполнять анкеты, в которых необходимо было объяснить происхождение денег, либо закрывать счета.

При этом опрошенные изданием прибалтийские банкиры утверждают, что не вводили прямого запрета на открытие счетов для россиян и что в Латвии нет законодательного запрета на работу с офшорами. Отказы, по их словам, связаны с тем, что банкиры не понимают происхождения денег и сути клиентских операций.

Издание напоминает, что латвийские банкиры не входили в элиту европейского банковского сектора и нередко были замешаны в сомнительных схемах. Сделав ставку на обслуживание нерезидентов, многие из них увеличили доходы от транзакцонного бизнеса, но взамен местная банковская система оказалась втянута во множество скандалов, связанных с сомнительными операциями.

Например, в этой связи упоминались «дело Магнитского» и переводы средств между счетами виолончелиста Сергея Ролдугина.

На днях, отметим, стало известно, что российские клиенты латвийских банков начали получать письма с требованием сообщить о своем налоговом статусе. Эти данные Служба госдоходов Латвии (СДГ) обещает передать ФНС России.

Идентифицировать своих клиентов банки вынуждены из-за новшеств в местном законодательстве. Как рассказали в пресс-службе СГД Латвии, новые правила кабинета министров страны вступили в силу в январе 2016 года.

Там сказано, что все латвийские финансовые учреждения должны определить, с какой юрисдикцией связаны открытые у них счета. Пресс-служба СГД подчеркнула, что это требование распространяется на всех клиентов — а не только на иностранцев или конкретно россиян.

Российские владельцы зарубежных счетов рискуют своими сбережениями не только в Латвии, но и во многих других странах. Иностранные банки начнут передавать налоговикам информацию о своих иностранных клиентах в 2017 году. Но уже сейчас они ужесточают их проверку.

Изданию об этом рассказали консультанты крупных аудиторских компаний, банкир, специализирующийся на private banking, и сотрудник одного из швейцарских банков.

По словам последнего, менеджеры обзванивают клиентов и предупреждают о необходимости подтвердить их налоговое резидентство. Большинство таких банков находятся в странах, которые активно используются россиянами для хранения капитала. Это, в частности, Великобритания, Швейцария, Нидерланды, Люксембург, Кипр и даже некоторые офшорные юрисдикции — Бермудские и Британские Виргинские острова.

Иллюстрация к статье: Яндекс.Картинки
Самые оперативные новости экономики в нашей группе на Одноклассниках

Читайте также

Брошенная изменщиком Тарзаном Королева сделала важное заявление
Как употреблять семена тыквы, чтобы избавиться от паразитов, холестерина, триглицеридов, диабета и запоров
ЦБ и Минюст России ограничат взыскание долгов россиян в обход суда
Заставшая Плющенко с сукой Рудковская: Не могу такое видеть!
Раскрыта неожиданная опасность окрашивания волос
Золотые резервы России обновили рекорд
«Килограммами покупать не планируется»: сколько стоят продукты на московских рынках
Смерть предупреждает трижды: три этапа приближения смерти
Разделась: жена Газманова показала, как надо любить мужчину
Не инсульт: установлена настоящая причина смерти Бориса Моисеева
"Строго 18+": все, что вы хотели знать о сексе с точки зрения закона, но стеснялись спросить
Названы возможные претенденты на покупку российских филиалов «Ашан»
Экономист спрогнозировал укрепление рубля
Сотрудник «Останкино» раскрыл пикантный секрет Аллы Пугачевой
Страстная девушка
Запрет российской древесины вызвал кризис в европейской стране
В Сбере рассказали о росте прибыли и дивидендов
У алкоголя выявили полезное свойство
Названа сладость, очищающая сосуды от холестерина