В России предложили создать реестр подозреваемых в отмывании денег

В России может появиться реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, сообщают «Известия». В нем будут указаны все причины блокировки счетов, а также список кредитных организаций, которые разорвали с «отказником» договорные отношения. Такие предложения содержатся в заключении НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) на законопроект Минфина, который призван устранить необоснованные блокировки.

Поправки к закону не решат проблему ошибочных отказов и создадут почву для развития новых схем легализации преступных доходов, отметил замглавы НСФР Александр Наумов. Поэтому предложено полностью изменить систему информирования банков об «отказниках». В законопроекте, например, предлагается устанавливать какие-то критерии или ограничивать банки в принятии мер по защите от вовлечения в схемы легализации преступных доходов, что прямо противоречит мировой сложившейся практике и рекомендациям ФАТФ. Право банка отказать в обслуживании должно быть безусловным, пояснил Наумов.

Одно из ключевых предложений профсообщества — создание полноценного реестра отказников с указанием всех причин блокировки и списка банков, которые разорвали с таким клиентом договорные отношения. По мнению НСФР, у реестра обязательно должен быть оператор, им мог бы стать Центробанк, который отвечал за формирование списка, анализ с целью выявления высокорискованных нарушителей и доведение содержания до поднадзорных в оперативном режиме.

Наумов пояснил, что если сейчас банк отказался от принятого решения, он информирует об этом Росфинмониторинг, тот — ЦБ, а последний — снова банки. Проще, если бы существовал реестр, по которым банки принимали решения, а оператор добавлял к ним анализ — сколько раз отказали, была ли реабилитация. В этом случае клиента просто можно исключить из списка, не опасаясь штрафных санкций, отметил он.

Также, по мнению НСФР, ошибки в значительной степени можно исключить, распространив механизм предавторизации операций (банк информирует Росфингмониторинг о своих подозрениях и, если не получает ответ в течение пяти дней, проводит операцию) на все случаи отказа, а не только на клиентов, заподозренных в терроризме.

Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков заявил «Известиям», что концептуально согласен с предложениями НСФР, в том числе и по созданию реестра. «Было бы правильно вести реестр таких лиц с возможностью реабилитации», — подчеркнул он.

Иллюстрация к статье: Яндекс.Картинки
Самые оперативные новости экономики в нашей группе на Одноклассниках

Читайте также

ЦБ и Минюст России ограничат взыскание долгов россиян в обход суда
В 54 года уже старушка: как выглядит Варум в обычной жизни (фото)
Золотые резервы России обновили рекорд
«Килограммами покупать не планируется»: сколько стоят продукты на московских рынках
Как улучшить мозговое кровообращение без лекарств: невролог дал 5 простых советов
В Сбере рассказали о росте прибыли и дивидендов
Диетолог развеяла популярные мифы о питании
Экономист спрогнозировал укрепление рубля
Запрет российской древесины вызвал кризис в европейской стране
Больше не увидят: фанатам 79-летнего Антонова сообщили печальные новости
Что случится, если перестать пукать
Что будет, если начать есть репчатый лук каждый день
Вы знали зачем засыпать соль в унитаз и раковину?
Названы возможные претенденты на покупку российских филиалов «Ашан»
Лекарства не существует: смертельный вирус косит украинцев сотнями
Эта рыба стоит гроши, а пользы от нее больше, чем от красной
Только в эти месяцы рождаются долгожители: их всего 4
Что нужно знать о рисках весенней активности для сердечно-сосудистой системы